淄博市博物馆

淄博市博物馆2018年防范非法集资宣传手册

2018-06-01 18:00:10 淄博市博物馆 阅读

一、什么是非法集资?

非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。我国法律有明确规定,非法集资是一种违法行为,情节严重构成犯罪的,要依法追究刑事责任。目前,非法集资犯罪涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。

二、非法集资有哪些基本特征?

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、什么是非法吸收公众存款?

非法吸收公众存款,是指未经国家管理部门批准,向社会不特定对象吸收资金,出具存款凭证,承诺在一定期限内还本付息的行为。

四、什么是集资诈骗?

    集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

五、非法集资活动对社会有什么危害?

(一)非法集资使参与者遭受经济损失。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

(二)非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。

(三)非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。

六、非法集资常见的手段有哪些?

(一)承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报,骗取社会公众投资。  

(二)编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

(三)以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在大的电视台、广播、报纸上发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。

(四)利用亲情诱骗。有的不法分子利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

七、非法集资的主要表现形式有哪些?

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

(二)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

(三)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

(四)不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

(五)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

(六)以投资入股的方式非法吸收资金;

(七)以投资理财、委托理财、财富管理、金融互助理财、金融互助平台、股权众筹、私募基金、虚拟货币、资本运作等名义非法吸收资金;

(八)以消费返利、购物返本、零元购物、消费=储蓄等形式非法吸收资金;

(九)以投资黄金、现货白银、原油、贵金属等名义,以高利吸引社会公众投资;

(十)以投资收藏品、古董、字画、邮币卡、珠宝、红木家具等形式吸引社会公众投资;

(十一)借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融平台进行的非法集资活动;

(十二)假借农民专业合作社之名或利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;

(十三)以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;

(十四)以转让林权并代为管护、代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金; 

(十五)以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。

八、如何避免掉入非法集资陷阱?

面对非法集资的陷阱,要做到“六不”:

(一)高息诱饵不动心;

(二)老板实力不崇拜;

(三)官方背景不迷信;

(四)合法吸储不大意;

(五)熟人热心不轻信;

(六)违规吸储不参与。

九、发现非法集资活动,应该怎么办?

一旦发现企业或者个人有非法集资违法犯罪活动,应当及时向公安机关报案或者举报,由公安机关立案查处。作为集资群众要注意收集非法集资活动的证据,协助公安机关办案,切忌心存幻想,避免遭受更大的损失。

十、参与非法集资形成的风险及损失由谁承担?

根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,参与者利益不受法律保护。

十一、非法集资的合同是否有效,投资回报能否得到支持?

非法集资属违法犯罪行为,集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效,投资回报不受法律保护。

十二、公司有营业执照就能正规经营吗?

现在国家为了鼓励大家创业,把注册公司的条件放宽了,只要你想注册公司,工商局就会尽力给你办,现在工商营业执照办理非常容易。营业执照对于公司如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会犯罪。

十三、注册资本越多是不是代表公司有实力?

国家工商注册制改革,由原来的注册资金实缴制改成了认缴制,实缴制就是说你申请注册资金多少钱,要工商局实际验证一下才行,现在的认缴制,是你说你有多少注册资金,就可以填有多少注册资金,对没诚信的人来说,注册资本可以随便写,想写多少都可以,工商不验资。

十四、目前社会上存在大量的投资公司,是否具有吸收公众资金的资格?

投资公司仅仅是经工商注册的一般企业,而不是经金融监管部门批准的金融机构。其经营业务主要是以自有资金进行投资、开展投资咨询等。未经批准,不允许吸收公众资金。

十五、电视、报纸、网站等媒体上的广告是否可信?

投资理财广告是一种商业行为,投资者要慎重辨识风险,不要受广告诱惑盲目投资。

十六、某些企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资,是否值得投资?

投资者一方面对这些项目要进行认真甄别,另一方面要辨清其是否涉嫌非法集资。一些企业所谓的超市、养殖、种植等实体项目只不过是引诱投资人参与的“空心项目”,没有真实业务。即使集资企业真的经营这些项目,其从项目上获得的收益也无法支撑其承诺的高额汇报,隐藏着巨大的风险。